Строгие правила, установленные Национальным банком Грузии (НБГ), и сложный процесс авторизации требуют глубоких знаний, правильного стратегического планирования и эффективного взаимодействия с регулятором.
LC HUB предлагает комплексные услуги, охватывающие весь путь от регистрации компании до ее полной операционной готовности. Мы помогаем клиентам успешно пройти сложные этапы авторизации и лицензирования для обеспечения полного соответствия (Compliance) требованиям регулятора.
Услуга предназначена для любого юридического лица, планирующего предоставлять финансовые услуги или услуги с виртуальными активами (крипто) на территории Грузии:
Провайдеры платежных услуг (PSP)
Провайдеры услуг виртуальных активов (VASP / Crypto Services)
Микрофинансовые организации (МФО) и микробанки
Пункты обмена валюты
Кредитующие субъекты
И другие финансовые институты
Наши услуги разделены на 4 основных этапа:
1. Корпоративное учреждение и подготовительный этап (Company Setup & Feasibility)
Регистрация компании в Публичном реестре (с необходимыми кодами деятельности и структурой капитала);
Анализ бизнес-модели и определение соответствия требованиям регулятора;
Определение требований, связанных с уставным капиталом, структурой собственности и конечными бенефициарными владельцами (UBO).
2. Управление процессом авторизации и лицензирования (Licensing & Authorization)
Подготовка полного пакета заявки и его подача в Национальный банк Грузии (НБГ);
Полное управление коммуникацией и представительством перед регулятором (НБГ) на протяжении всего цикла рассмотрения заявки;
Подготовка документации по соответствию требованиям деловой репутации и квалификации (Fit & Proper Test) для учредителей, директоров и ключевого персонала.
3. Внутренняя политика, IT и операционная инфраструктура (Internal Framework & Infrastructure)
AML/CFT Compliance: Разработка внутренних механизмов контроля, политик и инструкций по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (KYC/CDD, мониторинг транзакций, отчетность STR/CTR);
Управление рисками: Разработка систем управления операционными, финансовыми и IT-рисками, а также планов непрерывности бизнеса (BCP);
IT и технологическая готовность: Проверка операционной и технологической инфраструктуры на соответствие требованиям регулятора.
4. Подведение к началу операционной деятельности (Operational Readiness & Go-Live)
Консультационная поддержка при подборе и обучении AML-офицера и команды по соответствию (Compliance);
Настройка систем внутреннего аудита и периодической отчетности перед регулятором;
Поддержка в открытии банковских счетов и финальное тестирование операционных процессов.