Разработка специализированного программного обеспечения
для противодействия отмыванию денег (AML)
Разработка внутренних систем и модулей AML/KYC,
адаптированных к конкретной бизнес-модели компании (например, VASP, PSP,
микрофинансовая организация):
• Система оценки рисков: автоматический расчет уровня риска
клиента (низкий, средний, высокий) на основе предопределенных критериев
(география, активность, лимиты транзакций и т. д.).
• Внутренняя система мониторинга транзакций (TMS): создание
алгоритмов для автоматического обнаружения подозрительных и нетипичных
транзакций.
• Панель управления сотрудника AML: индивидуальный
интерфейс, где сотрудник может размещать/просматривать профили клиентов,
обрабатывать оповещения, управлять делами и готовить отчеты (SAR/STR).
• Внутренняя система управления черным списком: создание
внутреннего «списка блокировки» компании, реестров юрисдикций с высоким риском
и нежелательных партнеров.