Национальный банк Грузии существенно обновил правила наложения денежных штрафов и санкций на провайдеров услуг виртуальных активов (VASP) и их администраторов (Приказ №204/04).
Изменения уже вступили в силу.
Новые регулирования четко определяют как фиксированные штрафы, так и штрафы, налагаемые за каждый факт нарушения:
📌 Основные финансовые санкции:
▪️ Осуществление деятельности с нарушением схемы обслуживания, согласованной с Национальным банком — 20 000 ₾; ▪️ Отсутствие программной системы или нарушение соответствующих требований — 20 000 ₾; ▪️ Непредоставление запрошенной информации/документации до окончания проверки — 7 000 ₾ (за каждый факт); ▪️ Невыполнение письменного требования/указания НБГ в установленный срок — 5 000 ₾ (за каждый факт); ▪️ Непредоставление информации об изменениях в установленный срок — 5 000 ₾;
⚖️ Ужесточаются и требования AML/CFT:
· Отсутствие системы автоматического выявления подозрительных/связанных сделок или ее функционирование с недочетами — 20 000 ₾; · Учет клиента и/или операций вне специальной системы — 10 000 ₾ (за каждый факт);
👤 Ответственность администраторов:
Ответственность несет не только VASP. В соответствующих случаях администратор может быть оштрафован на 5 000 лари, а при повторном нарушении сумма штрафа удваивается.
⚠️ Санкции не ограничиваются денежными штрафами:
В зависимости от тяжести нарушения НБГ может применить дополнительные меры: · Ограничение операций; · Запрет на распределение прибыли и дивидендов; · Отстранение/освобождение администратора от должности; · В крайнем случае: отмена регистрации VASP.
💡 Что это значит для сектора?
На фоне обновленного режима критически важными становятся: 1️⃣ Предварительная оценка систем комплаенса и внутренних процессов (Gap Analysis); 2️⃣ Своевременное устранение существующих недочетов; 3️⃣ Правильное документирование коммуникации с Национальным банком и точное соблюдение сроков.