Финансовые преступления в цифровую эпоху: регулирование VASP в Грузии

Регулирование AML в Грузии: что изменилось в сфере финтеха

За последние годы Грузия сделала значительные шаги, особенно в сфере финтеха. Поставщики услуг виртуальных активов (VASP) были включены в сферу действия AML/CFT-регулирования, а надзор за ними сегодня осуществляет Национальный банк Грузии. Это изменение стало важной частью гармонизации с международными стандартами, в том числе с рекомендациями FATF.

Какие обязанности есть у VASP

На практике это означает, что VASP обязаны:

• зарегистрировать свою деятельность и соответствовать требованиям надзорного органа (как подготовиться к регистрации в НБГ);
• проводить идентификацию и верификацию клиентов (процедуры KYC);
• оценивать и управлять рисками отмывания денег и финансирования терроризма (риск-ориентированный подход);
• осуществлять мониторинг транзакций и сообщать о подозрительных операциях в Службу финансового мониторинга;
• иметь механизмы внутреннего контроля и компетентную функцию комплаенса.

Что регулирование означает для клиентов и рынка

В результате отрасль стала для клиентов более доступной, прозрачной и защищённой. У клиентов больше уверенности в том, что они доверяют средства регулируемой компании под надзором, а добросовестные участники рынка чётче отделяются от недобросовестных. Регулирование также повышает доверие к сектору со стороны банков и международных партнёров, что способствует устойчивому развитию отрасли.

Конечно, регулирование не устраняет риски полностью, но то, что в нерегулируемой среде существовало бесконтрольно, сегодня поддаётся выявлению, контролю и управлению. Главная задача в том, чтобы и компании, и надзорный орган своевременно реагировали на технологические изменения и новые преступные схемы. Решающую роль в этом играют непрерывное обучение и подготовка профессиональных кадров.

Часто задаваемые вопросы

Что такое VASP?
Поставщик услуг виртуальных активов: компания, которая от имени клиентов осуществляет обмен, перевод, хранение или управление криптоактивами.

Кто осуществляет надзор за VASP в Грузии?
Национальный банк Грузии.

Зачем VASP нужен AML-консультант?
Регуляторные требования сложны: правильная настройка внутренних политик, оценки рисков, KYC и систем мониторинга экономит время и снижает риск штрафов и репутационного ущерба.

LC HUB: AML/CFT консалтинг и тренинги

LC HUB (Legal & Compliance Hub) предлагает полную поддержку в вопросах соответствия AML/CFT:

• разработка AML/CFT-системы, внутренних политик и процедур;
• соответствие требованиям НБГ и сопровождение процесса регистрации/лицензирования;
• оценка рисков и регуляторная отчётность;
• сертификационные AML-тренинги, включая мастер-класс для VASP.

📞 Свяжитесь с нами: +995 551 51 93 39